Mit einer Rate finanzierbarer Kredit
| A | B | C | |
|---|---|---|---|
| 1 | Rate | Months | Payment |
| 2 | 0.06 | 60 | 400 |
Formel: E2: =ROUND(PV(A2/12,B2,-C2),2)
Ergebnis: 20690.22
Eine Monatsrate von 400 über 60 Monate bei 6 % jährlich finanziert einen Kredit von etwa 20,690.
Finanzen
RUNDEN mit BW (PV) in Excel
BW (PV) in Excel: Barwert von Krediten, Renten und Einmalbeträgen berechnen, Perioden abstimmen und Vorzeichen richtig setzen.
PV
Syntax
BW(rate, nper, pmt, [fv], [type])Beispiel: =PV(14%/12,24,0,-1000000)
Verfügbar in: Alle Versionen
BW gibt den Barwert einer Reihe gleich hoher Zahlungen oder eines künftigen Einmalbetrags zurück, abgezinst mit einem konstanten Zinssatz. Die Syntax lautet =PV(rate, nper, pmt, [fv], [type]).
Wann Sie die Funktion einsetzen
- Den größten Kredit bestimmen, den eine feste Monatsrate bedienen kann, beispielsweise 400 pro Monat über fünf Jahre.
- Einen für die Zukunft zugesagten Einmalbetrag bewerten, etwa eine in fünf Jahren ausgezahlte Abfindung.
- Eine zu Monatsbeginn gezahlte Rente mit einer am Monatsende gezahlten vergleichen.
Argumente
- rate. Zinssatz pro Periode. Teilen Sie bei monatlichen Zahlungen und einem Jahreszins durch 12.
- nper. Gesamtzahl der Zahlungsperioden, beispielsweise 60 für fünf Jahre mit monatlichen Zahlungen.
- pmt. Die Zahlung je Periode. Geben Sie ausgezahltes Geld als negative Zahl ein.
- fv. Optionaler Einmalbetrag oder gewünschter Saldo nach der letzten Zahlung; Standard ist 0.
- type. Optional. 0 bedeutet Zahlungen am Ende jeder Periode (Standard); jeden von null verschiedenen Wert behandelt Excel als Zahlung zu Periodenbeginn.
Erklärte Beispiele
Heutiger Wert eines künftigen Einmalbetrags
| A | |
|---|---|
| 1 | Future amount |
| 2 | 10000 |
Formel: C2: =ROUND(PV(0.08,5,0,-A2),2)
Ergebnis: 6805.83
Mit pmt gleich 0 und dem Zukunftswert als negativem Betrag sind 10,000 in fünf Jahren bei 8 % heute 6,805.83 wert.
Zahlungen zu Monatsbeginn
| A | B | C | |
|---|---|---|---|
| 1 | Rate | Months | Payment |
| 2 | 0.06 | 60 | 400 |
Formel: E2: =ROUND(PV(A2/12,B2,-C2,0,1),2)
Ergebnis: 20793.68
Bei type 1 wird jede Rate einen Monat früher gezahlt, weshalb der finanzierbare Betrag steigt.
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Ändern Sie eine Formel oder einen Wert in der Beispieltabelle und prüfen Sie das Ergebnis.
Formel in D2: =PV(6%/12,24,-500)
| A | B | C | D | |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Year | Cash flow | Result | |
| 2 | 0 | -10000 | 11281.4331109 | |
| 3 | 1 | 3000 | ||
| 4 | 2 | 4000 | ||
| 5 | 3 | 4500 | ||
| 6 | 4 | 2500 |
Ergebnis in D2: 11281.4331109
Fehler und Prüfungen
- Das Ergebnis ist negativ. Eingenommenes und ausgezahltes Geld müssen entgegengesetzte Vorzeichen besitzen. Geben Sie pmt negativ ein, wenn Sie einen positiven Barwert erhalten möchten.
- Ergebnis weicht ungefähr um Faktor 12 ab. Der Zinssatz blieb jährlich, obwohl die Zahlungen monatlich sind. Teilen Sie ihn durch 12 und verwenden Sie für nper Monate.
- #VALUE!. Ein Argument ist Text, etwa ein als "6 percent" eingegebener Zinssatz.
- Argument type verwechselt. Null wählt Zahlungen am Periodenende, jeder Wert ungleich null Zahlungen am Periodenbeginn. Verwenden Sie der Klarheit halber 0 oder 1.
Verwandte Funktionen
Häufige Fragen
- Was ist der Unterschied zwischen BW und NBW?
- PV setzt gleich hohe, regelmäßige Zahlungen voraus; NPV akzeptiert eine beliebige Folge von Zahlungsströmen, die sich von Periode zu Periode unterscheiden dürfen.
- Warum gibt BW eine negative Zahl zurück?
- PV zeigt den Zahlungsstrom aus Ihrer Sicht. Wenn Sie die Zahlung negativ eingeben, wird der Barwert positiv.
- Kann BW mit einem Zinssatz von null umgehen?
- Ja. Auch ohne Abzinsung gilt die Vorzeichenkonvention: PV gibt -(pmt*nper+fv) zurück.